อะไรคือสาเหตุหลักที่ทำให้นักเทรดและนักลงทุนจำนวนมากล้มเหลวในช่วงแรกและจบลงด้วยการขาดทุน สิ่งนั้นคือการไม่มีแผนการจัดการความเสี่ยง ซึ่งเป็นข้อเท็จจริงสำหรับสินทรัพย์ทางการเงินส่วนใหญ่ ไม่ใช่แค่กับทองคำและฟอเร็กซ์เท่านั้น เนื่องจากเป้าหมายหลักสำหรับนักเทรดคือการทำกำไร ไม่ใช่เพื่อปกป้องเงินทุนของพวกเขานั่นเอง การเทรดทอง เป็นการซื้อขายที่ได้รับความนิยมมากที่สุด เนื่องจากมีราคาที่น่าสนใจและเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยเมื่อค่าเงินวิกฤต
คุณจำได้หรือไม่ว่าทำไมคุณถึงกล้าที่จะเทรดหรือลงทุนตั้งแต่แรก นั่นเป็นเพราะเพื่อสร้างรายได้และเพื่อให้ได้กำไร นั่นคือเป้าหมายหลักของคุณ น่าเสียดายที่ความเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่งของการเทรดทองและการลงทุนพอ ๆ กับกำไร ในความเป็นจริงแล้ว คุณเสี่ยงเป็นเปอร์เซ็นต์เงินทุนของคุณเพื่อแลกกับผลตอบแทน สิ่งสำคัญคือคุณต้องรู้วิธีจัดการความเสี่ยงและรักษาเงินทุนของคุณไปพร้อมกันในขณะที่คุณกำลังเทรด
วิธีจัดการความเสี่ยงและปกป้องเงินทุนของคุณเมื่อทำการเทรดทอง
- เข้าใจปัจจัยต่าง ๆ ที่ส่งผลต่อราคาทองคำ
คุณอาจเคยได้ยินว่าราคาทองคำมีความสัมพันธ์ผกผันกับภาวะเศรษฐกิจถดถอย ภาวะถดถอย เงินเฟ้อ และดอลลาร์สหรัฐ อีกทั้งยังได้รับผลกระทบจากอุปสงค์และอุปทานและนโยบายการเงินของธนาคารกลาง ทองคำมีความสัมพันธ์เชิงบวกกับเงินเยนของญี่ปุ่น คู่สกุลเงินโลหะ XAUUSD มีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหว และมีบางเดือนของปีเมื่อราคาทองคำสูง ด้วยความรู้เหล่านี้ คุณจะรู้ว่าช่วงเวลาไหนที่ควรเทรดหรือไม่ควรเทรดทองคำ คุณสามารถทำกำไรเมื่อราคาสูงและเทรดอย่างระมัดระวังเมื่อราคาต่ำ
- รักษาทัศนคติและระเบียบวินัยในการซื้อขายที่ถูกต้อง
บางครั้งในการเทรด ศัตรูที่แท้จริงก็คือตัวคุณเอง ความล้มเหลวในการควบคุมอารมณ์และปฏิกิริยาของคุณต่อตลาดทองคำหรือผลการเทรดสามารถทำให้คุณรู้สึกหมดหวัง แต่ครั้งสุดท้ายที่คุณแพ้คือเมื่อไหร่ สิ่งแรกที่คุณนึกถึงคืออะไร คุณต้องการเสี่ยงมากขึ้นในการเทรดครั้งต่อไปเพื่อชดเชยการขาดทุนของคุณหรือไม่ คุณต้องการเปิดตำแหน่งเพิ่มโดยหวังว่าเมื่อทุกตำแหน่งปิดจะได้กำไรและกำไรทั้งหมดจะครอบคลุมสิ่งที่คุณเสียไป คุณหยุดพักและทำการเทรดหลังจากที่คุณสงบสติอารมณ์ได้แล้วหรือไม่ คุณได้พิจารณาอย่างถี่ถ้วนว่าเกิดอะไรขึ้นและกำหนดกลยุทธ์ที่ดีกว่าหรือไม่ หากคุณมีแนวโน้มที่จะประสบกับความคิดด้านลบ แสดงว่าคุณกำลังเสี่ยงมากขึ้นและคุณเสี่ยงที่จะสูญเสียความมั่นใจในตัวเองเช่นกัน หากคิดไปในทางบวก คุณจะควบคุมอารมณ์และความคิดได้ดีขึ้น ดังนั้นเป้าหมายคือฝึกฝนความคิดในการเทรดที่ถูกต้องและมีระเบียบวินัยในการปฏิบัติตามแผนการเทรดและกฎการจัดการเงินของคุณ
- วางจุดตัดขาดทุนเสมอ
คุณควรตั้งค่า Stop-Loss ทันทีหลังจากที่คุณเปิดคำสั่งซื้อ สิ่งนี้จะช่วยปกป้องเงินทุนของคุณเมื่อตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณและทำให้คุณขาดทุนน้อยที่สุด แม้ว่าจะโชคไม่ดีที่ stop-loss ของคุณอาจถูกกระตุ้นโดยความผันผวนของราคาในระยะสั้น ซึ่งส่งผลให้มีการขายโดยไม่จำเป็น แต่การไม่กำหนดค่าดังกล่าวอาจเป็นผลเสียหายมากกว่า สำหรับการกำหนด stop-loss ที่เหมาะสม ให้พิจารณาอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนของคุณ เช่น หากคุณใช้อัตราส่วน 1:3 จุดตัดการขาดทุนของคุณจะถูกวางไว้ในตำแหน่งที่คุณน่าจะได้รับสามเท่าของสิ่งที่คุณซื้อขาย
- ควบคุมตำแหน่งที่คุณเปิด
ตามหลักการแล้ว คุณควรเปิดการซื้อขายที่อยู่ภายในจำนวนที่แนะนำโดยพิจารณาจากเงินทุนที่มีอยู่ของคุณ ในกรณีที่แนวโน้มกลับตัว เงินทุนทั้งหมดของคุณจะไม่หายไปทั้งหมด จำไว้ว่าไม่มีทางที่จะทำนายตลาดได้ถูกต้อง 100% ตลอดเวลา มีความเสี่ยงเสมอจากการวิเคราะห์ที่ผิดพลาดหรือการกลับตัวของตลาด แล้วจะทำอย่างไรถ้าคุณต้องการเปิดหลายตำแหน่ง ให้คุณพิจารณาความเสี่ยงต่อการเทรดและทุนของคุณหากทุกตำแหน่งปิดด้วยการสูญเสีย สมมติว่าคุณเสี่ยง 2% ต่อการเทรด หากคุณเปิด 4 ตำแหน่งและทุกตำแหน่งขาดทุน ทุนของคุณจะลดลง 8% ในวันนั้น
- ใช้วิธี High Risk-Reward Ratio
เมื่อคุณทำการเทรดทองด้วยเปอร์เซ็นต์การชนะที่สูงขึ้น คุณจะมีโอกาสทำกำไรได้มากขึ้น กลยุทธ์ที่ดีที่ใช้ในการซื้อขาย XAUUSD คือการซื้อขายที่อัตราส่วน 1:3 นั่นคือ คุณจะซื้อขายเมื่อการตั้งค่ามีศักยภาพที่จะทำให้คุณได้มากกว่าที่คุณเสี่ยงถึงสามเท่า กำไรที่คุณได้รับจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับจำนวนการซื้อขายที่คุณชนะ สมมติว่าคุณมีการซื้อขายทั้งหมด 10 ครั้งในราคา 1,000 บาทต่อครั้ง ด้วยอัตราส่วนผลตอบแทนต่อความเสี่ยง 1:3 คุณควรได้รับผลตอบแทน 3,000 บาทจากการซื้อขายทุกครั้ง เช่น หากคุณชนะ 30% จากการซื้อขายของคุณ คุณจะได้รับยอดรวม 9,000 (3 x 3,000) และสูญเสีย 7,000 (7 x 1,000) เป็นกำไรรวม 2,000 บาท นี่คือกลยุทธ์ที่คุณเสี่ยงเป็นเปอร์เซ็นต์เท่ากันกับทุก ๆ การซื้อขาย แนะนำให้คุณเสี่ยงไม่เกิน 2% ของทุนทั้งหมดต่อการเทรด
- เรียนรู้พื้นฐานของการจัดการเงิน
ไม่ว่าคุณจะซื้อขายทองคำ ฟอเร็กซ์ หรือเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ การรู้การจัดการบัญชีขั้นพื้นฐานจะช่วยคุณได้มาก และเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับการเทรดด้วยเลเวอเรจ กฎง่าย ๆ ก็คือ กำไรเฉลี่ยของคุณต้องสูงกว่าการขาดทุนเฉลี่ยของคุณ คุณจะต้องคำนวณความแตกต่างระหว่างทั้งสองอย่างให้ดี ๆ เพื่อพิจารณาว่าคุณจะได้ผลลัพธ์ที่เป็นลบหรือเป็นบวก ทำกำไรเมื่อคุณชนะ หากคุณกินความโลภของคุณและรอที่จะทำเงินมากขึ้น คุณอาจลงเอยด้วยการขาดทุน
เมื่อคุณรวมกฎการจัดการเงินเข้ากับกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่ระบุไว้ข้างต้นแล้ว คุณจะสามารถรักษาเงินทุนของคุณไว้ได้เมื่อทำการการเทรดทองและเทรดสินทรัพย์อื่น ๆ
